Банковская гарантия является одним из видов обеспечения обязательств. В реестре можно ознакомиться с основными показателями деятельности банков и их соответствием требованиям бенефициара принять гарантию в качестве обеспечения.
Список банков России
В разделе «Регистрация банков» представлена информация обо всех банках России с удобным поиском по названию или номеру лицензии.
Перечень банков содержит информацию о размере активов и собственных средств (капитала) кредитной организации, а также о ее соответствии требованиям Федерального закона от 05.04.2004 № 44-ФЗ».
* Банки, соответствующие требованиям части 1 статьи 45 Федерального закона № 44-ФЗ
** Дата последнего обновления данных 25.02.2022
Банковская гарантия является одним из видов обеспечения обязательств. В реестре можно ознакомиться с основными показателями деятельности банков и их соответствием требованиям бенефициара принять гарантию в качестве обеспечения.
Наиболее распространенными являются требования о наличии у банка определенного уровня собственных средств (капитала) или его активов. Конечно, бенефициар может ссылаться на положения Закона № 44-ФЗ, а также устанавливать любые другие критерии выбора банка. Так, например, в Постановлении Правительства РФ от 1 июля 2016 г. № 615-ПП, регламентирующем капитальный ремонт жилых домов, есть ссылка на Закон 44-ФЗ и его требования к банковским гарантиям. А Федеральный закон от 18.07.2011 № 223-ФЗ никак не регулирует порядок предоставления гарантий.
По состоянию на 29 декабря 2020 года банк, выдающий гарантии в соответствии с Законом 44-ФЗ и Постановлением 615-ПП, должен одновременно соответствовать следующим критериям:
Кроме того, гарантии по 44-ФЗ могут быть выданы банками, в отношении которых имеется план участия Банка России в реализации мероприятий по предупреждению банкротства и при условии принятия решения об обеспечении непрерывности деятельности банка такие банки.
Минфин ведет список банков, соответствующих требованиям 44-ФЗ. Этот список редактируется, если в банках произошли изменения по капиталу и кредитному рейтингу. Такие изменения вносятся Центральным банком России в Минфин в пятидневный срок. При этом информация в вышеуказанном списке обновляется в течение суток с момента обнаружения изменений. Используйте список для быстрой проверки банка.
Именно с кредитным рейтингом возникли особые проблемы, многие банки не соответствуют этому требованию, их кредитный рейтинг ниже.
Ознакомиться с актуальным списком Минфина можно на нашем сайте — ссылка
Перечень банков Минфина
Реестр банков, имеющих право выдачи банковских гарантий в соответствии с 44-ФЗ.
Перечень банков Минфина по 44-ФЗ в 2020 году
Перечень банков, имеющих право выдавать банковские гарантии в обеспечение заявлений и исполнения договоров и отвечающих требованиям, установленным частями 1 и 1.1 статьи 45 Федерального закона от 05.04.2004 № 44-ФЗ, и для муниципальных нужд»; Перечень банков, отвечающих требованиям, установленным для принятия банковских гарантий для целей налогообложения.
Вы уверены, что ваш банк предлагает лучшие условия по банковской гарантии?
Разница в цене банковской гарантии может достигать десятков и сотен тысяч рублей. При этом оба будут соответствовать требованиям 44-ФЗ и документации.
Кто вправе выдавать банковские гарантии
В части 1 ст. 45 Федерального закона № 44 указано, что государственный заказчик вправе принимать банковские гарантии в обеспечение заявки, исполнения договора и гарантийных гарантийных обязательств только от тех банков, которые:
Соблюдать требования, установленные Правительством Российской Федерации (требования установлены в Постановлении Правительства Российской Федерации от 12 апреля 2018 г. № 440 «О требованиях к банкам, имеющим право выдавать банковские гарантии на гарантийные запросы и выполнение договоров»); включен в специальный список Минфина.
Государственные требования к банкам установлены в Постановлении Правительства № 440.
Он устанавливает, что с 1 января 2020 года к банкам, выдающим банковские гарантии для государственного клиента, предъявляются более жесткие требования, а именно:
- Собственные средства банка в размере не менее 300 млн рублей, рассчитанные по методике ЦБ РФ; Банк имеет кредитный рейтинг не ниже «B(RU)» по национальной рейтинговой шкале для Российской Федерации рейтингового агентства «Аналитическое кредитно-рейтинговое агентство» (АО) и (или) кредитный рейтинг не ниже минус «ruB» по национальной рейтинговой шкале Российской Федерации «Агентство кредитных рейтингов» Акционерное общество «Рейтинговое агентство «Эксперт РА».
Именно с кредитным рейтингом возникли особые проблемы, многие банки не соответствуют этому требованию, их кредитный рейтинг ниже.
Ознакомиться с актуальным списком Минфина можно на нашем сайте — ссылка
Актуальный список аккредитованных банков можно найти по следующей ссылке:
Федеральный закон от 05.04.2013 № 44-ФЗ регулирует отношения в сфере государственных закупок. Он призван сделать их прозрачными, общедоступными, эффективными и более выгодными для государства. В частности, закон определяет требования к участникам контрактации (ст. 31), основания проведения торгов (ст. 50, 54.3), устанавливает антидемпинговые меры (ст. 37).
Реестр банков, выдающих банковские гарантии
Банковская гарантия необходима для гарантии правильного исполнения сделки. Неисполнение одной из сторон своих обязательств является гарантийным случаем, при котором финансовая организация, как поручитель, выплатит деньги пострадавшему контрагенту. Сумма платежа указана в гарантийном документе. Оформление банковских гарантий по 44-ФЗ и ст. 74.1 НК РФ определяется Министерством финансов РФ и регулярно обновляется на официальном сайте ведомства. ФТС России устанавливает, какие банки имеют право обеспечить своевременную и полную уплату пошлин при пересечении границы. Эти списки можно использовать и в тех случаях, когда банковская гарантия предусматривает иные обязательства, например, доставка или оплата товара в срок. В реестры входят банки, соответствующие строгим критериям Министерства финансов и других ведомств.
Реестр банков по банковским гарантиям 44 — ФЗ
Федеральный закон от 05.04.2013 № 44-ФЗ регулирует отношения в сфере государственных закупок. Он призван сделать их прозрачными, общедоступными, эффективными и более выгодными для государства. В частности, закон определяет требования к участникам контрактации (ст. 31), основания проведения торгов (ст. 50, 54.3), устанавливает антидемпинговые меры (ст. 37).
Реестр банков, выдающих банковские гарантии в соответствии с Законом № 44-ФЗ, ведется Министерством финансов Российской Федерации в соответствии со ст. 45 настоящего Положения. Клиенты не будут принимать залоговые документы, если они выданы финансовыми учреждениями, не включенными в официальный список. Обновляется регулярно, примерно раз в неделю.
Какие банки для выдачи банковской гарантии по 44-ФЗ входят в реестр, требования к ним определяются отдельным документом — Постановлением Правительства № 440 от 12.04.2018. В ближайшие два года (до конца 2021 года) будут ужесточены требования к кредитному рейтингу финансовых организаций:
До 2020 г. – минимальный уровень «B-(RU)» / «ruB-»;
Банки, в которых выдана банковская гарантия по 44-ФЗ, включаются в перечень при еще одном обязательном условии – размер их капитала (на последнюю отчетную дату) должен быть не менее 300 000 000 рублей. До конца 2021 года эта сумма, исходя из рейтинга, не изменится. Постановление Правительства № 440 не распространяется на банковские гарантии, выданные до 1 июня 2018 года.
Некоторые организации, например, госкорпорации, участвуют в государственных закупках по правилам другого федерального закона — № 223-ФЗ от 18.07.2011. Он не предъявляет особых требований к банкам, гарантирующим исполнение обязательства участником сделки. Однако клиент вправе их определить, чтобы максимально обезопасить себя от невыполнения обязательств и ненадежности банка-гаранта.
Перечень банков выдающих банковскую гарантию по налоговым и таможенным платежам
Еще один список банков опубликован на официальном сайте Минфина РФ. Включает в себя финансовые учреждения, отвечающие требованиям ст. 74.1 НК РФ. Они устанавливаются для банков, обеспечивающих своевременное зачисление налоговых платежей. Чтобы попасть в этот список, банк должен:
Заниматься банковской деятельностью не менее пяти лет;
Собственный капитал не менее одного миллиарда рублей;
Соблюдать нормативные акты ЦБ (перечислены в ст. 62 Закона ЦБ от 10.07.2002 № 86-ФЗ);
Банки, уполномоченные выдавать гарантии уплаты таможенных пошлин, сборов, указаны в Приказе ФТС России от 25.05.2020 № 463 (ред от 04.06.2020). В настоящее время перечень состоит из 140 наименований банковских организаций.
Реестр банковских гарантий в 2019 году
Такая регистрация оформляется в соответствии со ст. 45 Закона № 44-ФЗ о государственных закупках. Вносится информация о каждой выданной банковской гарантии, ее копия прилагается. В частности, указывается сумма денежного обеспечения и срок действия гарантийного документа. Банк-гарант должен ввести информацию в течение 24 часов с даты выдачи гарантийного документа.
Министерство финансов РФ (официальный сайт ведомства) не публикует реестр банковских гарантий. Ранее она была размещена в открытом доступе на портале Единой информационной системы (ЕИС) в сфере подбора персонала. Проверить подлинность охранного документа было легко, достаточно было ввести его регистрационную запись или ее часть. Теперь реестр банковских гарантий в ЕИС также открыт, но через него пользователь сможет ознакомиться с гарантиями, выданными до июля 2018 года. Сайт, на котором размещен реестр банковских гарантий, называется zakupki. gov. ru. Если документ был выдан позже, он не находится в открытом доступе. Отследить его подлинность можно только через личный кабинет на сайте единой системы.
С 1 июля 2018 года реестр банковских гарантий предоставляет информацию о новых гарантийных документах не всем, а только клиенту и гарантирующему банку. Если государственный заказ связан с товарами, работами или услугами, составляющими государственную тайну, сведения о выданных банковских гарантиях вносятся в закрытый реестр, который вообще не публикуется в ОВОС.
Регистрация банковских гарантий по 223-ФЗ не ведется. Если у клиента есть подозрения в ее подлинности, он может обратиться в банк, указанный в качестве гаранта, и уточнить, выдавали ли они гарантийный документ.
Еще один список банков опубликован на официальном сайте Минфина РФ. Включает в себя финансовые учреждения, отвечающие требованиям ст. 74.1 НК РФ. Они устанавливаются для банков, обеспечивающих своевременное зачисление налоговых платежей. Для включения в этот список банк должен: Agatservis. ru Такая регистрация оформляется в соответствии со ст. 45 Закона № 44-ФЗ о государственных закупках. Вносится информация о каждой выданной банковской гарантии, ее копия прилагается. В частности, указывается сумма денежного обеспечения и срок действия гарантийного документа. Банк-гарант должен ввести информацию в течение 24 часов с момента выдачи гарантийного документа..